「オルタナバンクは元本割れしたことある?」
「オルタナバンクの安全性の秘訣が知りたい!」
投資の世界で「元本割れゼロ」と聞くと、つい耳を疑ってしまいますよね。しかし、オルタナバンクは2023年12月時点で元本割れはありません。
一度も投資家に損をさせたことがないのです。
では、オルタナバンクがどのようにしてリスクを管理し、安定した運用成績を実現しているのか気になりませんか?
本記事では、オルタナバンクの安全性の秘訣から、元本割れのリスクへの対策まで詳しく解説します。
投資に関心がある方はもちろん、これから投資を始めようと考えている初心者にも役立つ内容です。
最後まで読んで、オルタナバンクの安全性をよく知ったら、無料登録に一歩進めてみましょう!
オルタナバンクが元本割れゼロの秘訣とは?
オルタナバンクがなぜ元本割れゼロを保つことができるのか?
その秘訣には以下のようなものがあります。
これらの秘訣により、オルタナバンクは信頼性と安全性を高め、投資家の安心して資金を預けることができています。
具体的に紹介していきます。
厳格な審査プロセスと運用後のモニタリング
オルタナバンクの元本割れゼロを維持する最も重要な要素は、「厳格な審査プロセス」と「運用後の徹底したモニタリング」です。
まず、オルタナバンクでは、ファンドの選定にあたり非常に厳格な審査プロセスを実施しています。このプロセスでは、投資対象の財務健全性、事業の持続可能性、市場環境など、多角的な観点から詳細な分析を行い、リスクを最小限に抑えます。
さらに、投資が行われた後も、オルタナバンクは運用の進捗状況を密にモニタリングし、必要に応じて迅速な対応を取る体制を整えています。例えば、市場の変動や融資先の業績に変化があった場合、即座に運用戦略を見直し、リスクを再評価します。
これらの取り組みにより、オルタナバンクは元本割れのリスクを極めて低く抑え、安全な運用を行っています。
盤石な体制が元本割れゼロのひとつの秘訣と言えます。
比較的高利回りだが、過大なリスクを取るほどではない
オルタナバンクが提供するファンドは、比較的高い利回りを提供しつつ、過度なリスクは避けています。このバランスが、オルタナバンクの元本割れゼロの秘訣の一つです。(※2023年12月時点)
まず、オルタナバンクの利回りは平均して約6%から12%と、他のソーシャルレンディングよりもやや高い水準です。この高利回りファンドが、多くの投資家を魅了しています。
また、オルタナバンクは過大なリスクを避けるため、以下のような戦略をとっています。
- 分散投資
オルタナバンクのファンドは、不動産、企業融資、海外投資など、多様な資産クラスにまたがる。これにより、特定の市場や資産クラスのリスクに依存しない。 - リスク評価
各投資案件は、慎重なリスク評価と厳格な選定プロセスを経てファンド組成される。このプロセスにより、高リスクの案件は避けられる。 - 資金の流動性
2年(24ヶ月)を超えるような超長期運用ファンドはほとんどなく、短〜中期運用ファンドが多いため、市場環境の変化に対応しやすい。
このように、オルタナバンクは高利回りを追求しつつ、リスク管理に重点を置くことで、投資家の安心を確保しています。これは、元本割れのリスクを低減する上で重要な要素です。
証券会社・第一種/第二種金融取引業の登録とリスク管理の基準が高い
オルタナバンクが元本割れゼロを維持する秘訣の一つに、証券会社としての地位と第一種・第二種金融取引業の登録が挙げられます。これは、リスク管理の基準が極めて高いことを意味し、投資家にとっての安心感に直結します。
証券会社としての登録は、オルタナバンクが金融商品取引法に基づく厳格な規制と監督のもとで運営されていることを示しています。また、第一種・第二種金融取引業の登録は、オルタナバンクが高い専門性と責任を持って金融サービスを提供している証です。
以上のような「証券会社・第一種/第二種金融取引業の登録」という特徴をもつオルタナバンクは、以下の点で他のソーシャルレンディングに増して、リスク管理が強化されています。
- 法規制に基づく運営の透明性と公正性
- 投資家保護のための高いリスク管理基準とコンプライアンス
- 金融市場の変動に対する迅速な対応能力
これらのポイントが合わさることで、オルタナバンクは市場の変動や不測の事態にも強い安定性を保ち、投資家の資産を守ることができるのです。
厳格な審査によるファンドの安全性に加えて、高い利回り、また会社としての信頼感が組み合わさることで、投資家に支持されています。
【公式サイト】https://www.alternabank.jp/
オルタナバンクが元本割れするのはどんな時?
オルタナバンクが元本割れする可能性があるのは、一般的に以下のような特定の状況におかれたとき。
これらの事象ははどのソーシャルレンディングサービス、そして金融投資サービスにも起こりうるため、各社の対応によってリスク管理の度合いを測ることもできます。
これらの状況は、オルタナバンクをはじめとしたソーシャルレンディングサービス、そして金融投資サービスに大きな影響を及ぼしますが、オルタナバンクはリスクを最小限に抑えるために、厳格なリスク管理プロセスと投資の多様化を実施しています。
また投資家はこれらのリスクを理解し、自身の投資戦略に織り込む必要があります。
市場環境の急激な悪化
市場環境の急激な悪化は、オルタナバンクの投資で元本割れが発生する主な原因の一つです。このような事態は、世界的な経済危機や地政学的な緊張、重大な政治的争いなどによって引き起こされることが多いです。
これらの事象が起こると、市場の不確実性が増大し、投資ポートフォリオに影響を及ぼす可能性があります。
例えば、以下のような市場環境の変化が過去に生じたことは記憶にあることでしょう。
- 金融危機が発生し、広範囲にわたる市場の混乱
- 株価の暴落や金利の急激な上昇
このような市場環境の急激な悪化に伴い、オルタナバンクの投資対象となる企業やプロジェクトが直面する経済環境が悪化することがあります。
特に、経済全体が不況に陥ると、企業の収益性や返済能力が低下し、投資リスクが高まることがあります。もちろん不動産市場においても同様に価値が減少することがあるため、関連した投資に影響を与える可能性があります。
オルタナバンクでは、このようなリスクを軽減するために、投資先の厳格な選定、分散投資、持続的な市場分析とリスク評価などの措置を講じています。投資家としては、これらの市場リスクを理解し、自身のリスク許容度に合わせた投資判断が必要となります。
融資先の業績悪化
融資先の業績悪化は、オルタナバンクが元本割れする可能性があるもう一つの主要な理由です。
オルタナバンクは多くの場合、融資や投資を通じてさまざまな企業やプロジェクトに資金を提供しています。これらの融資先の業績が悪化すると、返済能力に影響が出ることがあり、投資リスクが高まります。
端的に言うと、投資家に分配する利益がなくなり、最悪の場合元本まで毀損する可能性があります。
融資先情報は匿名化されていることもあり、投資家のコントロール範囲外であることはソーシャルレンディングのリスクとして語られることもあります。
近年も、元々SBIグループであったSBIソーシャルレンディング(現在はバンカーズに統合)の運用ファンドにおいて、投資家から集めた資金を本来の使途と異なる使い方をして、貸し倒れが起きてしまいました。
そのため投資家としてはソーシャルレンディング運営企業のリスク管理に委ねるしか対策はありません。
オルタナバンクでは、融資先の選定と監視に細心の注意を払っています。財務状況の分析、事業計画の評価、定期的なパフォーマンスレビューなどを行い慎重な事業運営を行っています。
安全性の高いソーシャルレンディングを選定し、複数のファンドに分散投資をすることでリスクを軽減するしか方法はありません。
不動産市場の変動
不動産市場の変動は、オルタナバンクが元本割れのリスクに直面する可能性がある重要な要因のひとつです。オルタナバンクは不動産関連のファンドを扱っており、不動産市場の変動は投資成果に直接的な影響を及ぼす可能性があります。
さらにファンド自体が不動産事業に対する融資でなかったとしても、ファンドの担保として不動産が設定されていることも多くあります。もちろん不動産市場の変動は、担保の価値にも影響を及ぼす可能性があります。
具体的にいうと、不動産事業を行っている融資先の収益性が悪化することで、利益の分配に遅延が起きたり、そもそも分配ができなくなってしまうリスクがあるということです。
オルタナバンクでは、このようなリスクを回避するために、慎重な市場分析と融資判断が行われています。投資家としても、市場の動向を注意し、対象の異なるファンドへ分散投資することが重要です。
ただしソーシャルレンディングの運用ファンドは短くても3ヶ月〜6ヶ月程度。目下の状況だけでなく長期的な視点を持ち、市場の一時的な変動に惑わされないことも、賢明な投資判断必要となります。
【公式サイト】https://www.alternabank.jp/
オルタナバンクの元本割れを逃れるには?リスクを減らす方法
オルタナバンクでの投資は、元本割れのリスクを逃れるためにいくつかの戦略を採用しています。これらの戦略は、投資家が安全かつ効果的に資産を増やすのを助けることを目的としています。
まず、オルタナバンクは厳格な審査プロセスと運用後のモニタリングを行い、投資案件のリスクを最小限に抑えるよう努めています。これにより、不安定な市場や業績の悪化する企業への投資を避け、元本割れの可能性を減らしています。
さらに、オルタナバンクは利回りとリスクのバランスを重視し、過度なリスクを避ける投資選択を提供しています。また、証券会社としてのリスク管理の基準が高いため、不測の事態にも対応できる体制が整っています。
あなたの資産を守るのは、最終的にはあなたです。守りきった先に大きな利益を得ることができます。
元本割れを100%逃れることはできませんが、元本割れの被害を最小限にすることはできます。
以下のポイントを紹介していきます。
ファンド間、サービス間で分散投資
オルタナバンクで元本割れのリスクを減らすためには、ファンド間やサービス間での分散投資が重要です。
まず、分散投資の基本原則は、リスクを複数の資産に分散して、全体のリスクを低減することです。オルタナバンクではさまざまなジャンルのファンドを提供しています。例えば、不動産関連ファンド・企業融資ファンド・海外投資ファンドなど、多様な選択肢があります。
さらに、これらのファンドに分散投資することで、特定の市場や業界のリスクに依存することなく、リスクを分散させることが可能です。
管理ができる範囲であれば、分散すればするほどリスクの最小化が可能です。そのためオルタナバンク以外のソーシャルレンディングサービスへの分散もできれば、より一層元本割れの被害を低減することができます。
リスク許容度に合わせて利回りや担保/保証の有無を選ぶ
オルタナバンクでの賢い投資方法は、各々のリスク許容度に応じて利回りや担保・保証の有無を選ぶことです。
まず、リスク許容度を理解することは投資において最も重要なステップの一つです。これは、どの程度のリスクを取ることができるか、また、どの程度のリスクを取りたいかを意味します。オルタナバンクでは、様々なリスクレベルのファンドが提供されており、投資家は自分のリスク許容度に合ったファンドを選択することができます。
例えば、高いリスク許容度を持つ投資家は高利回りのファンドを選択できます。これらのファンドは高いリターンを提供する可能性がありますが、同時に高いリスクも伴います。
逆に、低リスクを好む投資家は、より安定した低利回りのファンドを選択することができます。これらのファンドはリターンが低いかもしれませんが、リスクも最小限に抑えられます。
さらに、担保や保証の有無も重要な要素です。担保付きのファンドは、もし投資が失敗した場合でも、担保として設定された資産から元本の回収が期待できるため、元本割れのリスクが低減されます。一方で、担保や保証がないファンドはより高いリスクを伴いますが、それに見合った高いリターンを提供する可能性があります。
投資家はこれらの要素をバランス良く考慮し、自分のリスク許容度に合ったファンドを選ぶことで、賢く安心して投資を行うことができるでしょう。
資金流動性を考え、短期運用ファンドを選ぶ
オルタナバンクでの投資を最大限に活用するためのもう一つの戦略は、資金流動性を考慮して短期運用ファンドを選ぶことです。
資金流動性とは、どれだけ早く資金を現金化できるかを意味します。ファンド運用が長期になればなるだけ、運用期間における様々な市場・環境の変化を乗り越えなければなりません。
短期運用ファンドであれば、運用期間中にリスクが降りかかる可能性が下がります。そのため損失のリスクも下がるのです。
「短期運用」の基準も人それぞれではあるものの、ソーシャルレンディング各社が提供するファンドを平均すると「3ヶ月〜12ヶ月」程度の運用期間であれば短期運用ファンドとして考えてよいでしょう。
ただし、短期運用ファンドは長期運用ファンドに比べて運用期間が短いため、総リターンが低くなってしまいます。そのため、投資家はリターンと流動性のバランスを考慮し、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて適切なファンドを選ぶことが重要です。
【公式サイト】https://www.alternabank.jp/
【Q&A】オルタナバンクのよくある質問
最後にオルタナバンクに関するよくある質問へ回答していきます。
オルタナバンクでかかる手数料が知りたい
まず、オルタナバンクの口座開設料や管理料は無料です。投資家は余計な費用負担なしで投資を始めることができます。
また、オルタナバンクはデポジット制を取っています。投資資金を事前に投資用口座(デポジット口座)に入金し、投資したいファンドが決まったら、その口座からファンドに投資をする仕組みです。
デポジット口座への入金時の手数料は振込元の銀行によって異なります。例えば、GMOあおぞら銀行からの入金であれば、手数料はかかりません。しかし、他の銀行からの振込の場合、通常の振込手数料が発生することになります。
出金手数料も同様に、GMOあおぞら銀行であれば手数料はかからないですが、GMOあおぞら銀行以外の金融機関の場合は、一律145円がかかります。
GMOあおぞら銀行の口座を持っていない方もネットからかんたんに口座開設をすることが可能です。オルタナバンクの口座開設が終わったら、GMOあおぞら銀行の口座も開設するとよいでしょう。
オルタナバンクをやってみたからわかることって何?
オルタナバンクを実際にやってみたからわかる特徴を紹介していきます。
まず、オルタナバンクは6%前後と比較的高い利回りを提供しています。この利回りは通常の銀行の預金なんかよりは圧倒的な利回りであり、他のソーシャルレンディングサービスと比較しても高い水準です。
オルタナバンクの投資案件は多様。不動産から海外ファンドまで幅広い選択肢があります。これにより、投資家は自分のリスク許容度や投資目標に応じて、最適な投資先を選ぶことができます。
さらに、オルタナバンクは証券会社が直接運営しており、安全性と透明性が高い点も大きな利点です。厳格な審査プロセスと運用後のモニタリングを通じて、元本割れのリスクを最小限に抑えています。
また、オルタナバンクは利用しやすいプラットフォームを提供しており、特にオンラインでの操作が簡単で直感的です。これにより、投資家はいつでも簡単に投資状況をチェックし、新たな投資を行うことができます。
以上の点から、オルタナバンクを利用してみることで、利回りの高さ・投資の多様性・安全性・利用の容易さなど、多くの特長を体感することができます。
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オルタナバンクの評判はぶっちゃけどう?
オルタナバンクの評判をSNS等で調査をしたところ、いくつかの共通点が見られました。
- 利回りが比較的高い
- 証券会社の直接運営は安心
- 手堅いファンドが多い
- 不動産担保付きファンドはあまり多くない
- 募集ファンドの数と種類が多い
全体的にオルタナバンクの評判は高く、目立って悪い評判が見つかりませんでした。これも証券会社が運営する透明性と元本割れゼロの実績が物語っていることでしょう。
オルタナバンクが怪しいと言われる理由は?
オルタナバンクが「怪しい」と言われる理由を考えてみます。
まず、高利回りの投資はしばしば疑念を呼ぶことがあります。オルタナバンクが提供するファンドの中には比較的高い利回りを提示しているものがあり、これが一部の人には怪しいと映る可能性があります。しかし、高利回り自体が必ずしも不正やリスクの高さを意味するわけではありません。
また、オルタナバンクのビジネスモデルや運用方法は、一般的な銀行や証券会社と異なるため、一部の投資家には認知されておらず、怪しいと評される場合があります。オルタナバンクは不動産や企業融資など、伝統的な株式や債券以外のオルタナティブ投資を中心に行っています。こうした投資方法は一部の投資家にとってはなじみが薄く、怪しく映ることがあります。
しかし、オルタナバンクはしっかりとしたリスク管理と透明性を確保しています。よく調査もせずに「怪しい」と言っている人もいるため、自分自身で情報収集をするようにしましょう。
【公式サイト】https://www.alternabank.jp/
オルタナバンクは元本割れなし|まとめ
オルタナバンクの元本割れに関する情報を紹介しました。
まず、オルタナバンクは厳格な審査プロセスと運用後のモニタリングを通じて、投資の安全性を高めています。さらに、リスク管理の基準が高く、証券会社や第一種/第二種金融取引業の登録といった信頼性の高さも魅力です。市場環境の変動や融資先の業績変化など、外部からのリスク要因に対しても、分散投資やリスク許容度に基づいた投資選択などを通じて対応しています。
しかし、投資には常にリスクが伴います。市場の不確実性は完全には避けられず、特定の条件下では元本割れのリスクが発生する可能性もあります。したがって、投資を行う際には、自分のリスク許容度をよく理解し、適切な情報収集と検討を行うことが重要です。
オルタナバンクを利用する際には、これらの点を念頭に置き、自身に合った投資戦略を構築していきましょう。何はともあれオルタナバンクに口座開設をしなければ、始まりません。
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