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【安心の評判】クラウドバンクを歴4年が実際にやってみて評価してみた

5.0
クラウドバンクHP おすすめソーシャルレンディング/不動産クラウドファンディング
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ご覧いただきましてありがとうございます!

ソーシャルレンディング(=融資型クラウドファンディング)の『クラウドバンク』評判ホントにおすすめかどうかを調査されていたのかと思います。

結論から言うと、クラウドバンクはおすすめです!

詳細は後ほど説明しますが、金融のプロである証券会社が運営するソーシャルレンディングサービスでこれまでに応募金額800憶円を突破、そんななか元本割れ(≒デフォルト、貸し倒れ)が一度も発生していない健全運営です。

運用期間は短めで資金拘束のリスクも少なく、実績平均利回りも6.69%を超えており、さらに最低1万円から投資をすることができるので非常に初心者でも投資がしやすくなっています。
※クラウドバンク公式発表(2020/02現在)

つまりクラウドバンクは、投資自体の初心者はじめてのソーシャルレンディング投資にはぴったりなのです。

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  • 『クラウドバンク』とは…?
  • こんな人におすすめ&口コミ・評判まとめ
  • 直近30ファンドをわかりやすく分析&人気16会社との徹底比較
  • かんたん口座開設方法を3枚の写真で紹介!
  • まとめ&分散投資するのに相性の良い会社は?

以上の5点を紹介していきます!!

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  1. ソーシャルレンディング『クラウドバンク』とは…
  2. クラウドバンクの良い評判
  3. クラウドバンクの悪い評判
  4. クラウドバンクのメリット
    1. メリット①累計応募金額が圧倒的業界トップクラスの安心感
    2. メリット②元本回収率100%!サービス開始から「元本割れ」ゼロ
    3. メリット③投資ファンドの種類が豊富でクラウドバンク内で分散投資が可能
    4. メリット④分配金が毎月もらえるため、すぐにうまみを味わえる
    5. メリット⑤金融のプロ証券会社が運営する信頼感
    6. その他にも多数のメリットあり
  5. クラウドバンクのデメリット
    1. デメリット①会員登録しないと案件の詳細は確認できない
    2. デメリット②米ドル建てファンドは為替リスクに注意
    3. デメリット③過去に行政処分を受けたことがある
    4. その他にも知っておきたいデメリットあり
  6. 『クラウドバンク』はこんな人におすすめ!こんな人におすすめしない!
    1. 『クラウドバンク』のおすすめ特徴!!
    2. 『クラウドバンク』のおすすめしない特徴!!
    3. 期失(期限の利益喪失)・遅延・延滞/デフォルト・貸し倒れ・元本割れは?
    4. 口コミ・評判は?
  7. 直近30ファンドをわかりやすく分析!
    1. 『クラウドバンク』投資対象国
    2. 『クラウドバンク』ファンド種類
    3. 『クラウドバンク』運用利回り
    4. 『クラウドバンク』運用期間
    5. 『クラウドバンク』担保
    6. 『クラウドバンク』保証
    7. ソーシャルレンディング用語のおさらい:期失(期限の利益喪失)・遅延・延滞
    8. ソーシャルレンディング用語のおさらい:デフォルト・貸し倒れ・元本割れ
    9. ソーシャルレンディング用語のおさらい:利回り・分配金・複利
    10. ソーシャルレンディング用語のおさらい:担保・保証
  8. 『クラウドバンク』|比較評価
    1. 人気16会社完全比較!項目ごと順位まとめ!
    2. 人気16会社ポイントランキング
  9. クラウドバンクの口座開設の手順を画像21枚を使って丁寧に紹介
    1. クラウドバンク口座開設~手順①~【リンクからHP ⇒ 必要事項入力】仮登録完了!
    2. クラウドバンク口座開設~手順②~【メール ⇒ 必要書類登録】
    3. クラウドバンク口座開設~手順③~【郵送の受取 ⇒ 着荷証明番号入力】登録完了!
  10. 【Q&A】クラウドバンクのよくある質問
    1. クラウドバンクの2ch掲示板(現在5ch)の評価は?
    2. クラウドバンクやってみた!口座開設登録はスマホでもかんたん!やり方・始め方
    3. クラウドバンクにログインするためのURLは?
    4. クラウドバンクで太陽光発電のファンドが多いけど大丈夫?
    5. クラウドバンクの確定申告の仕方は?
    6. クラウドバンクの評判はぶっちゃけどう?おすすめ?やばい?
    7. クラウドバンクに1000万投資したらいくらになる?
    8. クラウドバンクのCMの女優はだれ?
    9. クラウドバンクはNISA口座で開設できる?
    10. クラウドバンクとSBIソーシャルレンディング・Funds(ファンズ)の比較は?
    11. クラウドバンクにおけるおすすめのファンドは?
    12. クラウドバンクにアプリがあるってホント?
    13. クラウドバンクのキャンペーンコードって?
    14. クラウドバンクに遅延・デフォルト・貸し倒れしたファンドはある?
    15. クラウドバンクに投資するメリットは?デメリットは?
    16. クラウドバンクのバイオマスファンドはおすすめ?
    17. クラウドバンクのフィナンシャルサービスってなに?
    18. クラウドバンクはポイントサイトでお得に口座開設できる?
    19. クラウドバンクはマイナンバーを登録する必要がある?
    20. クラウドバンクのマイクロファイナンスファンドはおすすめ?
    21. クラウドバンクはマネーフォワードと連携できる?
    22. クラウドバンクの仕組みは?
    23. クラウドバンクは儲かる?
    24. クラウドバンクで元本割れすることはある?
    25. クラウドバンクの入金方法は?手数料は?
    26. クラウドバンクの出金方法は?手数料は?
    27. クラウドバンクの利回りはどれくらい?
    28. クラウドバンクは危ない・怪しいってほんと?
    29. クラウドバンクの口コミ・評判は?
    30. クラウドバンクの口座開設キャンペーンはやってる?
    31. クラウド バンクの前社長「大前 和徳」さんはどんな人?現社長「橋村 純」さんはどんな人?
    32. クラウドバンクは未成年の口座開設できる?
    33. クラウドバンクの株価はどう?
  11. ソーシャルレンディング『クラウドバンク』|まとめと分散投資するのに相性の良い会社は?

ソーシャルレンディング『クラウドバンク』とは…

待つだけ、資産運用ならクラウドバンク|ソーシャルレンディング
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融資型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)を活用して、これまで個人が参加するのが難しかった好条件の投資案件に参加できるようになりました。1万円・6ヶ月から始められるクラウドバンクで、新しい資産運用を始めてみましょう!

事業者の安心
★★★★★(5)
独立系の金融のプロ「証券会社」が運営。
ソーシャルレンディング黎明2013年サービス開始
ファンドの利回りの高さ
★★★★(4)
実績平均利回り6.8%※2021年3月
投資家歓喜の『安心×高利回り』
ファンドの担保・保証有無
★★★★★(5)
融資先ごとに担保を設定
元本回収率驚異の100%
ファンドの運用期間の短さ
★★★★☆(4)
1年以上の比較的長期ファンドもあるが、
5ヶ月前後も多く投資しやすい!

証券会社が運営するソーシャルレンディングという安心感が随一のクラウドバンク

サービスリリースから貸し倒れなしの健全運営を貫いています。

安心感もさることながら、ファンド利回りも高めなので、安心と高利回りの二兎を得ることができる投資家に嬉しいサービスです。

ファンドの募集頻度もソーシャルレンディングでトップクラス。

投資初心者にもおすすめできるサービスです。

口座開設はもちろん無料。まずは登録からはじめていきましょう!

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クラウドバンクの良い評判

  • クラウドバンクは募集開始と同時に数秒で終了となる

    →投資家に評価されるファンドが募集されている

  • 幅広いジャンルのファンドが募集されている

    →クラウドバンク内で分散投資が可能

  • 10倍大儲けはないが安定的な収益が得られる

    →一喜一憂がなく精神衛生上もGOOD

  • 株や仮想通貨の含み損も関係なし

    →相関がないから分散先として最適

  • 怪しいソーシャルレンディングのなかで安心感あり

    →黎明期から生き残る信頼サービス

  • ワールド・ビジョンへの寄付

    →2021年時点で1500万円以上の寄付

  • 利回りが高め

    →実績平均利回り6.80%※2021年3月末まで

  • 募集ファンド数が多い

    →多くのファンドが募集されているため、投資チャンスが豊富

  • 貸し倒れなし

    →サービス開始の2013年からデフォルトゼロの健全経営

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クラウドバンクの悪い評判

  • 募集直後に瞬間売り切れ…

    →募集開始前からスタンバイしなければ投資できない。
    →2022年3月から抽選方式を導入!

  • 為替差損により実質元本割れが発生することも…

    →米ドル建てファンドは為替レートに注意。ただタイミングは計れないので避けられない。
    →もちろん為替差益の可能性もあり!

  • 徐々に利回りがしょぼくなっている…

    →7〜8%ベースだったのが、最近は4〜5%ベース
    →投資家の利益は減るが安定感はUP

  • サーバー落ち

    →クリック合戦のせいでサーバー落ちが頻発…
    →抽選方式の導入にて緩和される!

  • 太陽光発電ファンドに偏っている

    →募集ファンドに対して太陽光発電ファンドが多い、懸念の声も…
    →調達単価は認定時点での単価が利用される!認定時期を確認すれば単価下落も安心。

  • 2015・2017年に行政処分を受けている

    →資金の分別管理・手数料返還キャンペーンが行われていない・事実とは異なる融資など
    →システムの改善や当時の社長を解任などを経て、現在まで元本回収率100%

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クラウドバンクのメリット

クラウドバンクは独立系で業界最大手クラスのソーシャルレンディングです。

サービス当初は知名度もなく、人気もそこまでではなかったクラウドバンクですが、現在の地位まで到達したのには、サービスとしてのメリットがあるからです。

今回はクラウドバンクの特徴的なメリットについて紹介していきます。

  • 累計応募金額が圧倒的業界トップクラスの安心感
  • 元本回収率100%!サービス開始から「元本割れ」ゼロ
  • 投資ファンドの種類が豊富でクラウドバンク内で分散投資が可能
  • 分配金が毎月もらえるため、すぐにうまみを味わえる
  • 金融のプロ証券会社が運営する信頼感
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メリット①累計応募金額が圧倒的業界トップクラスの安心感

クラウドバンクの累計の応募金額は業界トップクラスです。

2022年4月現在の累計応募金額は、驚異の『1,746億円』

もちろん黎明期からサービスを開始している、というのも理由としてありますが、「信頼感」がいちばんです。

投資家が「クラウドバンクなら」と信頼してお金を預けたことにより、トップまで上り詰めました。

さらに2022年4月現在、他のソーシャルレンディングサービスと比較して、Googleでのサービス名における検索ボリュームもトップです。

Googleの検索ボリュームがトップであるということは、関心がもっとも高いといえます。

さらに下図はGoogleトレンド、Googleでの検索ボリュームの推移です。

上下はあれど右肩上がりに上昇しています。

実績がすばらしい → Googleで検索される → さらに実績を積む → …

という好循環が生まれていることがわかります。

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メリット②元本回収率100%!サービス開始から「元本割れ」ゼロ

クラウドバンクの信頼感はやはり結果から現れています。

ソーシャルレンディング黎明期に起こったサービスは複数ありますが、不祥事により撤退したサービスも複数あります。

そんななかクラウドバンクはサービス開始から「元本割れ」ゼロの健全なサービス運営をしています。

「元本割れが発生する」ということは、投資家が損をするということ。

お金を増やそう!利益をあげよう!と投資をしたのに、損失が出てしまっては元も子もありません。

『仕方ないよね』では済まないでしょう。

 

現に私もソーシャルレンディングで損失が出ています。

損失が出たサービスの運営会社はすでに破産してしまったため、破産管財人の弁護士が間に入り、債権の回収をしているところです。

 

大切なお金を投じているため、仮に損失が出た場合、何が何でも回収したいですし、二度とそのサービスでは投資しないでしょう。

信頼感など「無」です。むしろ「マイナス」です。

 

その点、クラウドバンクでは2013年のサービス開始から一度も元本割れしていない、『元本回収率100%』のソーシャルレンディングです。

累計の応募金額もさることながら、元本割れゼロの実績についても申し分ないです。

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メリット③投資ファンドの種類が豊富でクラウドバンク内で分散投資が可能

クラウドバンクでは「太陽光発電ファンド」「上場企業事業拡大ファンド」「国内不動産ファンド」「米国不動産ファンド」など、それ以外にも様々な種類の投資ファンドが募集されています。

なにかと「専門特化」が称賛されがちな商品・サービスもありますが、こと投資に対しては、いかに資産を減らさないか、とにかく大事。

資産を減らさない方法として、代表的かつ効果的な方法は、『分散投資』です。

 

クラウドバンクでは様々なビジネスモデルを融資先とするファンドが募集されているため、クラウドバンク内でも分散が効くのです。

もちろんクラウドバンク自体が倒産してしまえば大損となるので、複数事業者に同時に投資することを推奨します。

ただ、後述しますが、金融のプロである証券会社が直接運営しているという安心要素があるため、考えづらいでしょう。

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メリット④分配金が毎月もらえるため、すぐにうまみを味わえる

クラウドバンクの投資家の多くはビジネスパーソン、月額が固定された給与を受け取っているひとです。

つまり副業で投資をしている方が多くを占めます。

今より少しでも豊かな生活をおくりたい!ちょっとでいいからお小遣いがほしい!という心理でクラウドバンクに投資していることでしょう。

 

クラウドバンクは原則毎月分配金をもらうことができます。

投資をすることで、すぐに恩恵を受けることができるのです。

 

「昨日分配金が入ったから、今日は豪華なランチを食べに行こう!」

と、すぐに実行に移すことができます。

 

毎月分配であるクラウドバンクならではの、細かいながらもうれしいメリットです。

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メリット⑤金融のプロ証券会社が運営する信頼感

クラウドバンクは独立系のソーシャルレンディングですが、母体はしっかりしています。

日本クラウド証券株式会社という証券会社による直接運営。

さらに日本クラウド証券株式会社という商号になったのは、サービス開始と同年の2013年ですが、前身の会社の設立は1993年。

20年以上の証券会社運営歴がある、安心の会社であると言えます。

 

証券会社とは、金融商品取引法に規定される金融商品取引業者のうち、「第一種金融商品取引業」を行う会社を指します。

「第二種金融商品取引業」があればソーシャルレンディング事業を運営することができるため、多くのサービスは「第二種金融商品取引業」を取得しています。

クラウドバンクは「第一種」も「第二種」も取得しています。

当然第一種のほうが取得ハードルが高いです。

 

クラウドバンクは、国が「高度な金融商品取引をしてもよい」と認めた会社なのです。

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その他にも多数のメリットあり

クラウドバンクのメリットはその他にも多数あります。

以下に箇条書きで記しておきます。

  • 少額の「1万円」から千円単位で投資ができる
  • 一度投資をしたら「ほったらかしでOK」で手間がかからない
  • ほったらかしの割に利回りは「平均6.80%」と高水準
  • ファンドによっては「ドル建て投資」も可能
  • 「未成年口座」の開設も可能
  • ファンドごとの「審査や担保・保証」がしっかりしている
  • 「融資先情報が開示」されており安心感がある
  • 「スマホアプリ」もあり、スマホで投資が完結する
  • 大手金融期間であれば「即時入金可能」で逃さず投資可能

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クラウドバンクのデメリット

クラウドバンクのメリットを紹介してきましたが、投資をする上ではデメリットに目をつぶるわけにはいきません。

デメリットを理解した上で、投資をすることではじめて利益を得ることができます。

目を背けずにひとつずつ確認していきましょう。

  • 会員登録しないと案件の詳細は確認できない
  • 米ドル建てファンドは為替リスクに注意
  • 過去に行政処分を受けたことがある
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デメリット①会員登録しないと案件の詳細は確認できない

クラウドバンクのサイトを見たことがあるかたはわかると思いますが、案件詳細を見ようとすると会員登録を促されます。

投資する上で特に知っておきたい「担保・保証の有無」についても会員登録をしなければ見ることができません。

クラウドバンクに登録をしようか悩んでいる方にとっては、すこし厄介です。

 

とはいえ、会員登録するのに手数料も何もかかりませんし、口座維持手数料もかかりません。

とりあえず登録だけしておいて、投資するかしないかはあとで考えてもOKです。

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デメリット②米ドル建てファンドは為替リスクに注意

クラウドバンクには米ドル建てのファンドがあります。

「米ドル建てファンド」であることそのものがデメリットではありません。

むしろ為替差益を狙える場合もある上、投資が完了してから、円安ドル高が進めば、想定利回り以上の利益が期待できます。

 

一方でその逆も起こり得ます。

為替差損が生じる場合もあり、投資が完了してから、円高ドル安が進むと、場合によっては元本割れが生じてしまう可能性も考えられます。

 

米ドル建てファンドは為替レートを見ながら投資をする必要があり、米ドル建てファンドに限ってはほったらかしとも言えないのが実情です。

タイミングを図れる方は、積極的に投資しても良いですが、「正直よくわからん」という方は、米ドル建てファンドは避けたほうがよいでしょう。

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デメリット③過去に行政処分を受けたことがある

クラウドバンクは2015年と2017年に行政処分を受けています。

▼クラウドバンクの行政処分(2015年)
処分内容 ✓投資家の資金を一時的に分別管理できていなかった
✓投資家に必要な情報を通知できていなかった
改善内容 ✓内部管理体制の整備
(バックオフィス人員補強・業務フロー見直し・経営管理態勢の見直しなど)
✓システムの改善
(業務系システムのアップグレード・別の会計システムへ移行)
▼クラウドバンクの行政処分(2017年)
処分内容 ✓Webサイトに掲載したファンドのスキームが事実と異なった情報であった
✓手数料還元キャンペーンをうたっていたが行われなかった
改善内容 ✓スキームの事実関係を正確に把握し、
ファンド募集時の説明に誤りが生じない態勢に改善
✓手数料還元済み

2度の行政処分があってもサービス運営に大きな影響を及ぼさなかったのは、何より投資家に損失を与えなかったことが大きな要因でしょう。

不祥事における対応のしかたはサービスを長期的に運営していく中で非常に重要。

クラウドバンクは適切な対処を行ったことで、信頼を取り戻し、現在でもサービスを継続しています。

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その他にも知っておきたいデメリットあり

クラウドバンクのデメリットはその他にもあります。

以下に箇条書きで記しておきます。

  • 元本保証ではない
    (→金融商品はすべて元本保証でない。参照:出資法
  • 運用期間が終わるまで途中解約・換金ができない
  • ファンドにより、情報が十分とは言えないこともある
  • 想定運用期間よりも早期に償還されることがある

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『クラウドバンク』はこんな人におすすめ!こんな人におすすめしない!

『クラウドバンク』のおすすめ特徴!!

  • 利回りが高いにも関わらず、安全性が比較的高いので少額投資でも充分な利益を得ることができる!
  • 事業者(会社)の安全性が高く、遅延後の対応もスムーズで安心!
  • ファンド運用期間が比較的短いため、ソーシャルレンディング投資のデメリットである資金拘束のリスクが低い!
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『クラウドバンク』のおすすめしない特徴!!

  • ほとんどないですが、太陽光発電投資ファンドの事業性の先行きは不安視されています。
    (電力の固定価格買取制度がなくなるとされているため)
    ただこれも新規事業者のみが対象となるため、現時点で不安視する必要はありません。
    むしろ今だからこそ利益を出すことができる事業というわけです。
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期失(期限の利益喪失)・遅延・延滞/デフォルト・貸し倒れ・元本割れは?

期失(期限の利益喪失)・遅延・延滞:中小企業支援型ローンファンド第110号など
デフォルト・貸し倒れ・元本割れ:なし

口コミ・評判は?

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直近30ファンドをわかりやすく分析!


2019/11/30現在の直近30ファンドを分析調査しました!

グラフをもちいて、直観的に視覚的にわかるようにまとめています!

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『クラウドバンク』投資対象国

投資対象国 ファンド数(%)
日本 18ファンド(60%)
カナダ/米国 12ファンド(40%)

『クラウドバンク』ファンド種類

ファンド種類 ファンド数(%)
建築/不動産 26ファンド(86.7%)
太陽光 4ファンド(13.3%)

『クラウドバンク』運用利回り

利回り ファンド数(%)
5.1% 14ファンド(46.7%)
5.2% 6ファンド(20.0%)
6.8% 4ファンド(13.3%)
7.3% 6ファンド(20.0%)
平均利回り 5.78%

『クラウドバンク』運用期間

運用期間 ファンド数(%)
6か月 6ファンド(20.0%)
8か月 14ファンド(46.7%)
9か月 6ファンド(20.0%)
10か月 4ファンド(13.3%)
平均運用期間 8.06か月

『クラウドバンク』担保

投資対象国 ファンド数(%)
対象不動産所有権に対する第一順位の根抵当権設定 8ファンド(26.7%)
土地所有権に対する第一順位の抵当権設定仮登記 6ファンド(20.0%)
ローン・パーティシペーションに基づく参加利益支払請求権の譲渡担保の設定 12ファンド(40.0%)
“合同会社持分(5社分)に対する質権設定、太陽光発電所用地(5社分)の所有権・地上権に対する抵当権仮登記設定[1] 経産省IDの譲渡予約、電力会社との優先系統連系希望者の地位の譲渡予約[2]”
スクリーン リーダーのサポートが有効になっています。
“合同会社持分(5社分)に対する質権設定、太陽光発電所用地(5社分)の所有権・地上権に対する抵当権仮登記設定[1] 経産省IDの譲渡予約、電力会社との優先系統連系希望者の地位の譲渡予約[2]”
4ファンド(13.3%)
担保あり 100%

『クラウドバンク』保証

保証 ファンド数(%)
JASDAQ上場企業による連帯保証 8ファンド(26.7%)
なし 22ファンド(73.3%)

ソーシャルレンディング用語のおさらい:期失(期限の利益喪失)・遅延・延滞

ソーシャルレンディング事業者が、予定された運用期間を過ぎてもなお、投資家へ資金の返済が行われていないこと。

ソーシャルレンディング用語のおさらい:デフォルト・貸し倒れ・元本割れ

ソーシャルレンディング事業者が、融資先の事業の失敗などにより、投資家へ資金の返済を行うことができなくなったこと。

ソーシャルレンディング用語のおさらい:利回り・分配金・複利

利回りとは、一般的に1年間で得られる利益を百分率で示したもの。
(例)10,000円の資金を利回り5%のファンドに投資した場合、1年(12か月)後に10,500円になって返還される。
ソーシャルレンディングの場合、運用期間が1年(12か月)未満のファンドも多く、月利回りに変換して考えるとわかりやすい。

年利回り3%=月利回り0.25% 3/12=1/4
年利回り5%=月利回り0.4166% 5/12
年利回り10%=月利回り0.833% 10/12=5/6

ソーシャルレンディング用語のおさらい:担保・保証

ソーシャルレンディングにおける「担保」とは…
融資先の事業の失敗などにより、投資家へ資金の返済を行うことができなくなる場合に備えて、あらかじめ投資家に経済的に価値のあるものを確保しておくこと。
(例)不動産担保(抵当権)、株式質権設定など

ソーシャルレンディングにおける「保証」とは…
融資先の事業の失敗などにより、投資家へ資金の返済を行うことができなってしまった際、代わりに返済を行うこと。

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『クラウドバンク』|比較評価

    ①ASSECLI(アセクリ)
    ②CAMPFIRE Owners(キャンプファイヤー)
    ③COOL(クール)
    ④CREAL(クリアル)
    ⑤クラウドバンク
    ⑥クラウドクレジット(Crowd Credit)
    ⑦FANTAS funding(ファンタス)
    ⑧Funds(ファンズ)
    ⑨Jointoα(ジョイントアルファ)
    ⑩LENDEX(レンデックス)
    ⑪Nextshift Fund(ネクストシフトファンド)
    ⑫OwnersBook(オーナーズブック)
    ⑬Pocket Funding(ポケットファンディング)
    ⑭SAMURAI証券(サムライ)
    ⑮SBIソーシャルレンディング
    ⑯SYLA FUNDING(シーラファンディング)

の中で、『クラウドバンク』の投資対象としての評価を徹底比較!

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人気16会社完全比較!項目ごと順位まとめ!

項目 評価 16会社順位 ポイント
事業者安全性 ★★★★★5 1位 3 POINT
ファンド利回り ★★★3 3位(降順) 3 POINT
ファンド運用期間 ★★★★4 2位(降順) 4 POINT
ファンド安全性 ★★★★4 2位 1 POINT
ファンド担保有無 ★★★★★5 1位 4 POINT
ファンド保証有無 ★★★3 3位 3 POINT
計 18 POINT

※本サイトでは、上場企業運営・上場企業の子会社運営・大企業による出資を受けている会社を、安全性が高いと評価しています。
※本サイトでは、これまで延滞・貸し倒れがない(少ない)会社、劣後出資比率の高い会社を、安全性が高いと評価しています。

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人気16会社ポイントランキング

※ASSECLIは1ファンド(募集停止)のみでの評価となります。
※SYLA FUNDINGは2ファンドのみでの評価となります。
※COOLは1ファンドのみでの評価となります。
※CAMPFIRE ownersは5ファンドでの評価となります。

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クラウドバンクの口座開設の手順を画像21枚を使って丁寧に紹介

クラウドバンク口座開設~手順①~【リンクからHP ⇒ 必要事項入力】仮登録完了!

1. クラウドバンク口座開設のリンクをクリック!

2. クリックするとこのような画面が開きます。これは気にせず「閉じる」でOK!

3. 「口座開設はこちら(無料)」を押します。

4. 口座開設の流れを理解し、下へ進みます。


5. メールアドレスやパスワード、秘密の質問・答えをサクッと記載します。

6. 「個人情報保護方針」「クラウドバンク利用規約」を確認し、「次へ」を押します。

7. 「個人口座」または「法人口座」を選択する画面に移動するので、希望の口座を押します。

クラウドバンク口座開設~手順②~【メール ⇒ 必要書類登録】

6. このようなメールが届くので、IDをコピーしてから、URLをクリックしましょう。

7. ログイン画面に移動するので、コピーしたIDと先ほど設定したパスワードを入力して、「ログイン」を押します。

8. 本人確認書類とマイナンバーの提出をしましょう。画像が再提出となっているのは提出後にスクショしたためです。気になさらずに。



9. 必要書類を確認し、運転免許証などの表と裏をアップロードします。「ファイルを選択」を押すと、カメラロールあるいは撮影が選択できます。


10. 本人確認書類の登録が終了したら、引き続きマイナンバーを同様の手順でアップロードします。

11. マイナンバーの登録が終了したら、あとはクラウドバンクから郵送が届くのをしばし待ちましょう。

クラウドバンク口座開設~手順③~【郵送の受取 ⇒ 着荷証明番号入力】登録完了!

12. 登録完了の翌日頃にこのようなメールが届きます。審査完了のお知らせです。

13. メールが届いた翌日頃に着荷証明番号が記載された書類が郵便受けに入っています。

14. あとは公式HPより以下の手順で着荷証明番号を入力していきましょう。




19. 入力が完了すると同時にこのようなメールが届きます。これで投資の準備は完了!あとは入金して実際に投資してみましょう!

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【Q&A】クラウドバンクのよくある質問

クラウドバンクの2ch掲示板(現在5ch)の評価は?

クラウドバンクは2ch掲示板(現在5ch)でも話題にされることがあります。

口コミ・評価をいくつか引用してみました。

104名無しさん (ササクッテロラ Spdd-v9kR [126.182.76.120])2019/08/07(水) 18:32:17.36ID:8ze6RO3dp
クラバン償還されるたびにいれてるわ。安心安全というならクラバンの方が安心感はある。先のことは知らんが

179名無しさん (ワッチョイW ab5d-22f8 [153.150.176.25])2019/08/10(土) 00:46:58.55ID:LtBICwgH0>>181
ちょっとまて、クラバンの投資中のファンド一覧見たら投資額がちょっとだけ元本割れしてるのが結構あるんだが。
その隣に配当額が書かれているけど、トータルでみたらトントンになってしまってるのもあるぞ。何も報告がないのに。

192名無しさん (ワッチョイ ab9a-4OCp [217.178.18.119])2019/08/10(土) 11:54:55.01ID:4eGVOvA10
クラバンは一種で証券会社だから安心って言ってる人はJC証券のこと覚えてないのかな?

206名無しさん (ササクッテロル Sp29-22f8 [126.233.25.183])2019/08/10(土) 13:45:38.95ID:Ku9ktf8xp
クラバン、元本割れどころか早期召喚されすぎて無双なんだが

217名無しさん (スプッッ Sdc3-phuI [1.75.211.200])2019/08/10(土) 21:51:53.08ID:KZUNfOgxd
クラバンは今いちばん安心じゃね?

219名無しさん (ワッチョイ 2bd2-iNuD [121.102.147.56])2019/08/10(土) 23:00:01.82ID:C53QHr7t0
個人的にはクラバンに入れるぐらいならLENDEX入れた方がマシだと思うけどね

236名無しさん (スプッッ Sdc3-phuI [1.75.211.200])2019/08/11(日) 19:41:09.02ID:Y/OlDXTFd
クラバンは一度もデフォルトない
遅延も一月が一回だけ
安心安全

242名無しさん (ワッチョイWW b5ec-Ezsf [122.16.186.161])2019/08/12(月) 01:49:56.44ID:uGwmlSDM0
クラバン太陽光は借り手がほとんどがブルーキャピタルな時点でお察し。

722名無しさん (ササクッテロラ Spf9-CDeu [126.182.136.206])2019/07/28(日) 11:45:49.52ID:liQlpHHmp
SBIとクラバンとクレアルとファンタスとファンズは比較的安心やと思ってる。デフォルトはあるやろうが

399名無しさん (ワッチョイW 23d2-WZlQ [123.48.57.171])2019/07/22(月) 20:46:57.56ID:59r0+W3R0
最近クラバンまた6.9%に戻ってきてよかった

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クラウドバンクやってみた!口座開設登録はスマホでもかんたん!やり方・始め方

わたしももちろんクラウドバンクやってます!

口座開設はスマホでもかんたんにできるのでやり方・始め方をまといるので要チェックです!

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クラウドバンクにログインするためのURLは?

クラウドバンクにログインしたいけど、ログインページはどこ?という方もいらっしゃるので、URLをおいておきます!

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クラウドバンクで太陽光発電のファンドが多いけど大丈夫?

クラウドバンクで太陽光発電のファンドは結構な頻度であります。

太陽光発電は将来性が不安視されている(電力の固定価格買取制度がなくなるとされているため)ため、すこし心配になる方もいらっしゃるかと思います。

ただ、これは新規事業者のみが対象となるため、現時点で不安視する必要はありません。

むしろ今だからこそ利益を出すことができる事業というわけです。

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クラウドバンクの確定申告の仕方は?

クラウドバンクで得られた分配金の利益は雑所得になります。

当然申告をする必要があります。(20万円以上の利益がある方はゼッタイ!)

クラウドバンクは親切にお知らせを掲載しているので、参照しましょう!

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クラウドバンクの評判はぶっちゃけどう?おすすめ?やばい?

クラウドバンクの評判についてはこちらのリンクをご確認ください!

わたしはおすすめしますよ!!

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クラウドバンクに1000万投資したらいくらになる?

クラウドバンクの実績平均利回りは2020年1月現在で6.99%です。

1000万円をすべてクラウドバンクに投資することで得られる分配金の利益は単純計算で、

1000万×6.99/100=69.9万円となります!

69.9万円がほぼほったらかしで得られるというのは非常にでかいですね!!

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クラウドバンクのCMの女優はだれ?

クラウドバンクのCMはこちらで見ることができます。

クラウドバンクのCMに出演している女優さんは「成海璃子」さんです!

成海璃子さんと言えば、TVドラマ『瑠璃の島』の印象がいまだに強いですね!

2022年現在は、モデルの「トリンドル玲奈」さんが務めています。

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クラウドバンクはNISA口座で開設できる?

クラウドバンクはNISA口座での非課税投資はできません。

ただ、イギリスではソーシャルレンディングが日本より広がっており、ISA(日本で言うNISAのような口座)にて口座開設ができます。

今後日本でもソーシャルレンディングが普及すると、NISA口座で非課税投資ができるようになるかもしれませんね!!

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クラウドバンクとSBIソーシャルレンディング・Funds(ファンズ)の比較は?

クラウドバンクSBIソーシャルレンディングFunds(ファンズ)はよく比較されています。

ソーシャルレンディング(・不動産クラウドファンディング)の比較はこちらのリンクをチェックしてみてください!

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クラウドバンクにおけるおすすめのファンドは?

クラウドバンクにおけるおすすめのファンドは毎週調査しているのでどうぞ弊サイトをご確認ください!

直近は以下をどうぞ!

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クラウドバンクにアプリがあるってホント?

クラウドバンクにはアプリがあります。

ちなみにOwnersBook(オーナーズブック) にもアプリが出ています。

2020年1月現在は上記の2事業者のみとなります。

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クラウドバンクのキャンペーンコードって?

クラウドバンクにはキャンペーンコードがありました。

ただ現在はやっていません。

ちなみに以前はセミナー参加者限定で、5,000円プレゼントをしていました!

また実施することはあると思いますのでその際は弊サイトでも紹介します!

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クラウドバンクに遅延・デフォルト・貸し倒れしたファンドはある?

クラウドバンクでは過去に遅延は生じています。

ただ運用期間が予定から延長したというかたちであるため、大幅な遅延やデフォルト、貸し倒れは起きていません。

今後はわかりませんが、とても安心して資産を預けることができています。

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クラウドバンクに投資するメリットは?デメリットは?

クラウドバンクに投資するメリットは、高利回りでほったらかし投資ができ、不祥事が続くソーシャルレンディング事業者の中で比較的に安心して資産を預けることができる。

クラウドバンクに投資するデメリットは、投資した資産は運用が終了するまで引き出すことができなく、元本が保証された金融商品ではないため、資産を失うリスクはある。

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クラウドバンクのバイオマスファンドはおすすめ?

クラウドバンクのバイオマスファンドは比較的安全性が高いという評価です。

というのも過去のファンドの一例ですが、

高利回りであり、運用期間は短く、担保・保証が有です。

また融資先は東証一部上場企業の関連会社。

非常に魅力的な投資先です。

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クラウドバンクのフィナンシャルサービスってなに?

ソーシャルレンディングサービスの「クラウドバンク」を運営しているのは日本クラウド証券株式会社ですが、同じグループにクラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社があります。

不動産担保ローン・融資のご相談はクラウドバンク・フィナンシャルサービスにお任せ!。売掛金担保、開業資金や運転資金、事業資金、投資資金、太陽光発電、風力発電当、様々な資金ニーズにお応えします。土地担保・自宅担保などの借入・借換のご相談も無料で承ります。
クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社 HPより引用

HPの事業内容のページがまだ準備中であるので、事業としてはまだ具体的に始まっていないのかもしれませんが、おそらくソーシャルレンディングとの連携を計画されているのだと推察できます。

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クラウドバンクはポイントサイトでお得に口座開設できる?

クラウドバンクでは現在はポイントサイトからの口座開設でポイントgetできません。

以前は「すぐたま」というポイントサイトでポイントが手に入りました。

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クラウドバンクはマイナンバーを登録する必要がある?

クラウドバンクではマイナンバーの登録が必要です。

詳しくはクラウドバンクHPをご確認ください。

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クラウドバンクのマイクロファイナンスファンドはおすすめ?

クラウドバンクに限らずソーシャルレンディングではマイクロファイナンスファンドが多く募集されています。

どの事業者も共通して比較的にリスクの高いファンドです。

というのもマイクロファイナンスとは「小口(マイクロ)融資(ファイナンス)」。

融資対象は新興国や発展途上国であるため、リスクが高くなりがちです。

社会貢献という側面もあるため、投資対象を探している方にとってはあえて選択する必要はないかと思います。

ちなみにクラウドバンク以外にも、クラウドクレジット(Crowd Credit) ネクストシフトファンド(Nextshift Fund) が社会貢献のファンドが多く募集されており、マイクロファイナンスのファンドも多く募集されています。

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クラウドバンクはマネーフォワードと連携できる?

クラウドバンクはマネーフォワードとの連携が可能です。

ご自身で投資した資産や得た利益はマネーフォワードと連携し容易に管理することができます。

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クラウドバンクの仕組みは?

クラウドバンクに問わず、ソーシャルレンディング事業者は我々投資家と融資先を繋いでくれる会社です。

ソーシャルレンディング事業者がプラットフォームとなり、資産のマッチングを行っています。

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ソーシャルレンディング事業者が手数料を利益とし、余った利益を我々投資家がいただいている仕組みです。

クラウドバンクは儲かる?

クラウドバンクはぶっちゃけ儲かるためには多大な資産が必要です。

ただ、銀行に預けているよりかは、数百倍の利益が得られます。

そのためムダに預金をしているくらいであれば、多少のリスクを覚悟しても投資することをおすすめします。

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クラウドバンクで元本割れすることはある?

クラウドバンクは元本を保証する投資対象ではありません。

そのため元本割れのリスクは十分考えられます。

なるべく元本割れをしないファンドを目利きするには、多くのファンド、多くの事業者に分散投資をすることが最大の方法です。

ちなみにクラウドバンクと分散投資するのにおすすめなのは、
不動産クラウドファンディングの『Jointα(ジョイントアルファ)』や
事業が中心のソーシャルレンディング『SAMURAI証券(サムライ)』がおすすめです!

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クラウドバンクの入金方法は?手数料は?

ゆうちょ銀行・みずほ銀行・三菱UFJ銀行

三井住友銀行・りそな銀行・埼玉りそな銀行

ジャパンネット銀行・楽天銀行・住信SBIネット銀行

などのネットバンクを持っており、即時入金を利用した場合、すぐに画面に反映され、手数料もかかりません。

ただ、通常の振込方法を使用した場合は振込手数料を負担する必要があります。

よく注意して入金するようにしましょう!

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クラウドバンクの出金方法は?手数料は?

出金申請をするとおよそ1~2営業日以内に指定した銀行に振り込まれます。

日本円の出金であれば、手数料はかかりませんが、ドルの出金の場合みずほ銀行口座:4,000円、他の銀行口座:6,500円の手数料がかかり、金融機関によって別途手数料がかかる場合があります。

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クラウドバンクの利回りはどれくらい?

クラウドバンクの実績平均利回りは6.99%です。

弊サイトが独自に調査した一定期間における平均の利回りは5.78%でした。

おおよそ6%前後と、比較的に高い利回りで運用されています。

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クラウドバンクは危ない・怪しいってほんと?

クラウドバンクは危ない、怪しいと言われていますが、前提としてソーシャルレンディング事業者が全体として危ない、怪しいと評価されていますので、クラウドバンクだけ特別危ない、怪しいというわけではありません。

またソーシャルレンディング事業者の中では比較的に信頼のおける運用をされているので、クラウドバンクは個人的におすすめです!

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クラウドバンクの口コミ・評判は?

クラウドバンクの口コミ評価は多くありますが、比較的に評価が高い傾向にあります。

2ch掲示板(現5ch)での評価は本ページ内に別途記載してますのでご確認ください。

Twitterでの評価は本記事にて一部抜粋させていただきました!

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クラウドバンクの口座開設キャンペーンはやってる?

クラウドバンクは頻繁に口座開設のキャンペーンを実施しています。

現在は実施されていません。

クラウドバンクのキャンペーンが実施された際には弊サイトでも紹介させていただきます。

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クラウド バンクの前社長「大前 和徳」さんはどんな人?現社長「橋村 純」さんはどんな人?

前社長「大前 和徳」さんはクラウドバンクを実質的に立ち上げた張本人とされていますが、行政処分の責任をとり退職しています。
長くネット金融系の会社に勤めており、クラウドバンクの前にはAQUSHというソーシャルレンディング事業を立ち上げています。(のちにサービス終了)

現社長「橋村 純」さんは2代目の社長で2016年6月に就任しました。
2020年1月現在42歳と比較的若手社長です。

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クラウドバンクは未成年の口座開設できる?

親やその代わりになるような管理者がいるうえでは、口座開設をすることができます。

クラウドバンクは1万円から投資することができるので、お年玉などのタイミングで投資の勉強・お金の勉強として口座開設するのも良いでしょう!

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クラウドバンクの株価はどう?

クラウドバンクの株価は公表されていませんが、クラウドバンク株式会社のIR情報は公開されています。

平成30年3月と平成31年3月を比較すると、経常利益がマイナスからプラスに替わっており、利益が増大しています。

自己資本比率も増大しているため経営自体は安定しているようです。

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ソーシャルレンディング『クラウドバンク』|まとめと分散投資するのに相性の良い会社は?

クラウドバンク』は、不動産が中心のソーシャルレンディング。

クラウドバンク』のおすすめ度は、、、★★★★★

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投資の鉄則は『分散投資』

不動産クラウドファンディングの『Jointα(ジョイントアルファ)』や
事業が中心のソーシャルレンディング『SAMURAI証券(サムライ)』と分散するのがおすすめです!

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