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【方法を解説】ソーシャルレンディングを積立NISAのように投資するには…【安全第一】

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【方法を解説】ソーシャルレンディングを積立NISAのように投資するには...【安全第一】

「ソーシャルレンディングは積立NISA口座で投資できる?」
「より安全性が高くソーシャルレンディング投資をする方法は?」

 

かめだ
かめだ

投資歴5年のかめだ🐢です。

本サイトでは、個別株・FX・自動売買と失敗を重ねてきた私が、やっとたどり着いた投資方法を紹介しています。

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ソーシャルレンディングを毎月コツコツ積み立てていきたい!そう思うことはありませんか。

やはりソーシャルレンディング投資をするのにすこし躊躇してしまうところとして、リスクに見合った安全性が確保されているのか、という点だと思います。

自分の大事な資産を預けることになるので、より安全な方法で投資をしたい!と思うのは当然のことです。

 

結論から言うと、2020年5月時点で、NISA口座でソーシャルレンディング投資をすることはできません。

とはいえ、ソーシャルレンディング投資するのに知っておきたい情報や海外事情をまとめました。

最後に、より安全性を確保しながら投資ができる投資法と投資先を紹介していますので、要チェックですよ!

 

本記事では

  • ソーシャルレンディングの課題は『安全性』...2019年は業界が荒れた
  • ソーシャルレンディングは積立NISAで口座開設することはできるのか...できないが海外の事例を紹介
  • ソーシャルレンディングを積立NISA風に投資する方法を解説
  • 積立NISA風に投資するために口座開設しておきたいソーシャルレンディング

を紹介していきます。

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ソーシャルレンディングの課題は『安全性』...2019年は業界が荒れた


2019年はソーシャルレンディングにおいて大激震の一年でした。

1月のラッキーバンク投資家による集団訴訟からはじまり、3月はmaneo投資家による集団訴訟。

 

maneoは、最終的にSAMURAI FUNDを運営するSAMURAI証券の親会社であるSAMURAI&J PARTNERSとの業務提携を結びSAMURAI FUNDがプラットフォームを引き継ぎました。

 

それぞれの会社に生じたトラブルは、組成したファンドの中身に虚偽が紛れていたり、審査が甘かったなど、多くの問題が発生していました。

そんな中でソーシャルレンディング投資をやめてしまうという方もいらっしゃいました。

ファンドの『安全性』というところによりフィーチャーされるようになりました。

 

一方で新たなソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディング事業者も増えているのです。

1月には、bitREALTY(ビットリアルティ)が第1号案件募集開始
同1月には、Fundsが投資家登録の受け付け開始
9月には、CAMPFIRE Owners第1号案件募集開始
10月には、マザーズ上場のZUUによるCOOLの株式取得(子会社化)
同10月には、ASSECLIのサービス開始

淘汰されながらも、ソーシャルレンディング業界の拡大は続いています。

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ソーシャルレンディングは積立NISAで口座開設することはできるのか...できないが海外の事例を紹介


積立NISAとは、毎年投資額40万円を限度に、最長20年間、利益を非課税で投資ができる投資方法で、国が少額からの長期・積立・分散投資を支援するためにはじまった制度です。

国が推奨しているので、多くのかたが耳にしたことがあるでしょう。

 

積立NISAの最大のメリットは一定額が非課税での投資ができること

これがソーシャルレンディングの投資にも適用できれば、投資家冥利に尽きます。

 

が、残念ながら2020年5月現在、NISA口座でソーシャルレンディング投資を行うことはできません。

ただこれは日本国内でのこと。

 

実はイギリスでは2016年からソーシャルレンディングの非課税投資が可能になっています。

イギリスのNISAのことをISA(Individual Savings Account)といいます。【ISA参考】

日本よりも非課税投資の額が多く、運用期間の制限もありません。

 

気づいた方もいると思いますが、日本のNISAというのは、ISAを参考にしているのです。

 

ISAにNipponを足して、NISA(Nippon Individual Savings Account)となりました。

 

つまりイギリスを参考に作られた制度のため、今後数年の間にNISA口座でソーシャルレンディング投資ができるようになることは十分考えられます。

かめだ
かめだ

金融庁のみなさん!どうぞご検討ください!

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ソーシャルレンディングを積立NISA風に投資する方法を解説


2020年5月の段階で積立NISA口座でのソーシャルレンディング投資はできないということを紹介しました。

積立NISAのメリットとして、定額つみたてができるという点もあります。

もちろんこれは証券会社各社が設定しているサービスなので、ソーシャルレンディング投資において、同じように積立投資を行うことはできません。

 

ただ、ソーシャルレンディング投資においても、積立NISA風のつみたて投資を行うことができます。

ポイントのひとつめ

ソーシャルレンディング投資は少額からの投資が可能です。

Fundsのように1円から投資ができるソーシャルレンディング会社もあります。

ポイントのふたつめ

#今週のおすすめファンドをチェックしてくださっている方にはおわかりかと思いますが、毎週毎週様々なファンドが募集されています。

 

なので、自分自身で投資金額と投資ファンドに分散しながら、積立NISA風に投資を行うことができます。

【例①】
5月 クラウドバンクに5万円
6月 SAMURAI FUNDに5万円
7月 SYLA FUNDINGに5万円
【例②】
5月1週目 Fundsに1万円
5月3週目 FANTAS fundingに1万円
6月1週目 CRE Fundingに1万円
6月3週目 Rimpleに1万円

など、いかようにも組むことができます。

もしご自身で投資先の判断ができない方には、#今週のおすすめファンドで推奨ファンドを紹介しているので参考にしてください!
※投資は自己責任でお願いいたします。

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積立NISA風に投資するために口座開設しておきたいソーシャルレンディング


積立NISA風にソーシャルレンディング投資ができることを紹介しました。

積立NISA風に投資をするにも、おすすめするソーシャルレンディング会社・おすすめできないソーシャルレンディング会社があります。

今回はおすすめの会社を大紹介しますので、ぜひ口座開設をしてみてください。

 

積立NISA風にソーシャルレンディング投資をするには、

  • 定期的にファンドを募集している会社
  • 信頼性・安全性においてある程度の信頼がある会社
  • 少額から投資ができる会社

これらをすべて満たす会社は3つ挙げられます。

特徴

LENDEX
公式サイト
*2020年4月は9本のファンドを募集。
東急リバブルによる査定がされている。
2万円から投資可能
【紹介ページはこちら】
クラウドバンク
クラウドバンク
公式サイト
*2020年4月は10本以上のファンドを募集。
証券会社が運営。
1万円から投資可能。
【紹介ページはこちら】
SAMURAI FUND
SAMURAI FUND
公式サイト
*2020年4月は6本のファンドを募集。
証券会社が運営。
1万円から投資可能。
【紹介ページはこちら】

この3つのソーシャルレンディング会社に口座開設をしておけば、毎月や毎週の定額つみたて投資ができるようになるでしょう。

また他にも、


1円から投資可能|Funds
Funds
公式サイト詳細ページ


クラウドファンディング大手CAMPFIREが手掛ける|CAMPFIRE owners
CAMPFIRE Owners
公式サイト詳細ページ


などの特徴的なソーシャルレンディング会社もあります。

これらを組み合わせながら、そして、#今週のおすすめファンドを参考にしながら、つみたて投資をソーシャルレンディングでも行うことができます。

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【方法を解説】ソーシャルレンディングを積立NISAのように投資するには...【安全第一】|まとめ


ソーシャルレンディングを積立NISAのように投資する方法についてまとめました。

現時点でNISA口座でのソーシャルレンディング投資はできませんが、ここ数年の間で制度が変わる可能性は十分にあります。

ソーシャルレンディング投資家としては、ぜひ非課税での投資を推進してほしいものです。

 

また、ソーシャルレンディングにおいても、工夫次第でつみたて投資が可能であるということも併せて述べました。

#今週のおすすめファンドというかたちで毎週推奨ファンドを紹介しています。

これを参考にしていただければ、毎週のファンドごとの分散に加えて、会社ごとの分散も効き、より安全性を高く投資することができます。

最後に合わせてチェックしてほしい記事を紹介して〆させていただきます。

▽初心者でも"かんたん"!ほったらかし投資におすすめのファンド
【311のデータを比較】2020年ソーシャルレンディング事業者ランキング比較!ブログの真偽は!?
▽初心者でも"かんたん"!ほったらかし投資におすすめのファンド
【ソーシャルレンディング事業者】リスク許容度・タイプ別おすすめ会社ランキング比較
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【随時更新】ソーシャルレンディング口座開設キャンペーンまとめ|funds・クラウドバンク・クラウドクレジット他

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