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不動産小口化商品『わかちあいファンド』を徹底分析比較!おすすめできる?

資産運用/投資術
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「新たな投資先が欲しい...」「少額から不動産投資にチャレンジしたい!」

と思っていらっしゃいませんか?

 

今回紹介するのは不動産小口化商品サービスの『わかちあいファンド』です。

2019年10月1日に第1号ファンド、2019年12月10日に第2号ファンドをすでに満額成立させています。

2020年夏にはあらたに2つのファンドの募集を開始する予定です。

【不動産クラウドファンディングと不動産小口化商品の違い】

不動産小口化商品の一部に不動産特定共同事業法に基づくファンド商品があり、それを電子化したものがクラウドファンディングです。

そんなこれからが期待される『わかちあいファンド』についてまとめました。

  • 『わかちあいファンド』とは...
  • 『わかちあいファンド』のこれまでの募集ファンドを分析
  • 『わかちあいファンド』はこんな人におすすめ!こんな人におすすめしない!
  • 『わかちあいファンド』の口コミ・評判は?
  • 『わかちあいファンド』他社との比較

について順に紹介していきます。

【2020/9/10追記】
おかげさまで、8月27日付で不動産特定共同事業の電子取引業務(クラウドファンディング)を滋賀県から許可していただきました。
不特法による不動産クラウドファンディングの認可は弊社が滋賀・京都で初となります。【取得情報】滋賀県指令住第997号
認可年月日:2020年8月27日
許可種別:電子取引業務の開始つきましては、9月1日よりインターネットを利用したクラウドファンディングによる「わかちあいファンド」3 号、 4 号商品のクラウド販売(1年償還)をはじめました。この機会にぜひご覧くださいませ。★まずは新規投資家登録「いますぐはじめる」から ➡ https://wakachi-i.jp
(お申し込みの流れはこちらより ➡ https://wakachi-i.jp/flow )また、今回のポイントも下記にてお伝えさせていただきますね!
◎電子化(クラウド)で取引が簡単
◎10万円からの小額投資
◎京都と滋賀で2物件
◎コロナの影響を受けにくいレジデンス物件
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不動産小口化商品『わかちあいファンド』とは...


安定した賃料収入をベースとした配当の仕組みによる安心の不動産ファンド
【公式サイト】https://wakachi-i.jp/

人生100年時代に向けた 不動産小口商品
安定した賃料収入をベースとした配当の仕組みにより、安心して不動産投資を行っていただけるようお客様の資産運用をサポートします。

不動産小口化商品『わかちあいファンド』の運営会社は?

社名 株式会社日本プロパティシステムズ
代表 代表取締役 森田康弘
設立 2000年9月
資本金 1億円
所在地 〒520-0042 滋賀県大津市島の関1-10
TEL:077-511-5281 FAX:077-511-5282
社員数 26名(上海拠点含む)
各種免許 不動産特定共同事業 許可 滋賀県知事 第1号
宅地建物取引業 許可 国土交通大臣(2)第8486号
第二種金融商品取引業登録 近畿財務局長(金商)第346号
建設業 許可 京都府知事(般-26)第35561号
取引銀行 滋賀銀行 石山支店
関西みらい銀行 膳所支店
京都銀行 大津支店
京都信用金庫 滋賀支店
滋賀中央信用金庫 大津支店滋賀県信用組合 大津支店
近畿産業信用組合 大津支店
日本政策金融公庫 大津支店
商工組合中央金庫 大津支店
支店/店舗 京都支店
〒606-8413 京都市左京区浄土寺上馬場町80-4 SAMSQUARE 銀閣寺道201号
TEL:075-708-8726 FAX:075-708-8403
石山店(エイブルネットワーク石山店)
〒520-0831 滋賀県大津市松原町2-12
TEL:077-531-2838 FAX:077-531-2131
草津店(テナント情報館)
〒525-0055 滋賀県草津市野路町456-6
TEL:077-561-3050 FAX:077-561-3040
上海拠点
200040 上海市静安区延安西路129号 华侨大厦5楼D6独立办公室
TEL:+86-(21)-5835-5607
グループ会社 有限会社壹心プロパティーズ
株式会社壹心旅館
上海夢誼投資諮詢有限公司上海夢豪房地産経紀有限公司(日本名:夢ハウス)
上海瑞芯商務管理有限公司(日本名:壹心オフィス)
森田住宅株式会社
株式会社モリケンハウス
主な取引先 三菱UFJ不動産販売株式会社
みずほ信不動産販売株式会社
住友不動産販売株式会社
三井住友トラスト不動産株式会社オリックス株式会社
住友林業ホームサービス株式会社
野村不動産アーバンネット株式会社
関和不動産株式会社
所属団体 公益社団法人 全日本不動産協会
公益社団法人 近畿地区不動産公正取引協議会
大津商工会議所

本業はどんなことをしているのか?

『わかちあいファンド』の運営会社 日本プロパティシステムズは2000年9月に設立されました。

2020年で設立から20年となります。

そんな日本プロパティシステムズの事業内容は大きく3つあります。

  • 不動産投資運用事業
  • 不動産売買・仲介事業
  • 海外事業
不動産投資運用事業

不動産投資運用事業として、

  • 長期戦略事業
  • 不動産ファンド事業
  • 宿泊事業
  • プロパティマネジメントと建物管理事業

を行っています。

『わかちあいファンド』はこの中の「不動産ファンド事業」に該当します。

 

HPの同じ箇所このような記載がありました。

滋賀県初 不動産特定共同事業許可取得
令和元年7月3日滋賀県第一号

滋賀県初の不動産特定共同事業許可を取得しています。

不動産特定共同事業許可とは...

【不動産特定共同事業(FTK)法】

出資を募って不動産を売買・賃貸等し、その収益を分配する事業を行う事業者について、許可等の制度を実施し、業務の適正な運営の確保と投資家の利益の保護を図ることを目的として、平成6年に制定。【国土交通省より】

に基づいて許諾を受けた事業者であるということです。

不動産小口化商品事業を行うには必ず許可を得なければいけません。

もちろんASSECLIA fundingCREALFANTAS fundingJointαSYLA FUNDINGもすべて許可を得ています。

また、不動産小口化商品は、ソーシャルレンディングにてよくある(不動産)事業への融資ではありません。

不動産の賃貸や売買による収益の一部を投資家に還元する仕組みなので、効果的な賃貸運営を自社でなされているのは、元本保証のない投資対象として、たいせつな資金を預けるのに信用にあたるポイントでしょう。

不動産売買・仲介事業

不動産売買・仲介事業として、

  • 分譲事業
  • テナント情報館
  • テナントシーリング
  • 賃貸住宅の仲介

不動産投資事業運用事業のほかに、分譲や賃貸なども行っており、不動産事業として幅広く行っています。

不動産事業全般のプロとして多くの知見をもっているということは、投資家目線でも安心材料のひとつと言えます。

【他運営サイト】
滋賀県の事業用テナント物件の情報サイト
テナント情報館
自社所有物件の情報サイト
住まいのコンシェルジュ
運営する民泊スペースのサイト(グループ会社:株式会社壹心旅館)
壹心旅館
上海の不動産情報サイト(グループ会社:上海夢豪房地産経紀有限公司(日本名:夢ハウス))
夢ハウス
海外事業

海外事業として、

  • 駐在向けの物件紹介および投資コンサルティング

他社へコンサルティングができるということは、自社内に知見やノウハウが豊富にあるということでしょう。

 

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不動産小口化商品『わかちあいファンド』のこれまでの募集ファンドを分析

1号ファンド「わかちあいビル石山」

*最低投資金額は、1口10万円5口より(計50万円)
*予定分配率6.3%(税引前)
*運用期間3年
*劣後出資比率20%

最低投資金額が50万円からで、資金拘束が3年間となると、これまでソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで投資してきた方にとっては少し躊躇してしまう額ですね。

不動産小口化投資商品としては平均的な水準です。

※すでに完売しており、販売済みファンドです。

2号ファンド「わかちあい晴嵐ビル」

*最低投資金額は、1口10万円5口より(計50万円)
*予定分配率6.0%(税引前)
*運用期間3年
*劣後出資比率20%

1号ファンド同様、普段ソーシャルレンディング・不動産クラウドファンディング投資をしている人にとっては少しハードルが高いです。

 

ただ金融機関からの借り入れのないフルエクイティ商品であることで、リスクが抑えられており、劣後出資比率20%であるので非常に安全性が確保されている案件であることは間違いありません。

※すでに完売しており、販売済みファンドです。

逆説的に言うと、ある程度の資金力がある方にとっては、高利回りでかつ、堅実な投資案件であるということになります。

※元本保証ではありませんので、投資は自己責任でお願いします。

【2020年夏募集予定】3号ファンド「わかちあいグリーンヒル坂本」

*最低投資金額は、1口10万円
*投資上限は、50口計500万円
*予定分配率4.8%
*運用期間1年
*劣後出資比率10%+サブリース

次回のファンドから、最低投資金額が低く、1口10万円になりました。

不動産小口化商品としては、非常に手が届きやすい金額であり、大きなメリットとなります。

そして3号ファンドは賃貸マンションでかつ、すでに実績を持っている物件です。

利回りは少し下がりますが、運用期間も短く、投資家目線からも魅力的なファンドです。

【2020年夏募集予定】4号ファンド「わかちあい銀閣寺道」

*最低投資金額は、1口10万円
*投資上限は、100口計1000万円
*予定分配率4.1%
*運用期間1年
*劣後出資比率10%+サブリース

3号ファンド同様、最低投資金額は1口10万円です。

わかちあいファンドとして「4案件目」にして、1.5億越えの大型ファンド、そして滋賀県のお隣、京都市内の物件です。

不動産小口化商品としては、非常に手が届きやすい金額であり、大きなメリットとなります。

そして4号ファンドは1階がテナントの賃貸マンションで、すでに実績を持っている物件です。

3号ファンド同様、利回りは少し下がりますが、運用期間も短く、投資家目線からも魅力的なファンドです。

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不動産小口化商品『わかちあいファンド』はこんな人におすすめ!こんな人におすすめしない!

【メリット】こんな人におすすめ

  • 堅実な案件に投資したい方
  • 滋賀県地域密着で応援したい方
  • 完全にほったらかし投資をしたい方

不動産案件としては非常に安全性の高いファンドだね!

わかちあいファンドの本社が滋賀県なので滋賀県ファンドは強いよね!

投資を済ませれば運用終了まで分配金が入ってくるのを待つだけだから手軽だね!

【デメリット】こんな人におすすめしない

  • 資金力がそこまでなく少額で投資をしたい方
  • 短期間の案件で分散投資したい方

これまでのファンドは最低投資金額が少し高く、投資初心者にはハードルがあったかもしれないけど、

2020年夏に募集予定の3号・4号ファンドは1口10万円と比較的手の出しやすい金額になっているね!

少額(数万円)で複数の案件に分散投資をしたい方にとっては少し向かないかもね!

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不動産小口化商品『わかちあいファンド』の口コミ・評判は?

わかちあいファンドについて述べている記載は見つかりませんでした。

今後の盛り上がりに期待したいと思います。

今後募集が予定されている3号・4号ファンドについては、最低投資金額が10万円と手の出しやすい金額になります。

投資家もすぐに増えてしまうと思うので、今のうちに口座開設の準備をしておくとよいでしょう。

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不動産小口化商品『わかちあいファンド』|他社との比較

本サイトで紹介している不動産クラウドファンディングとの比較はこちらです。

事業者信頼性平均利回り運用期間
(箇月)
劣後出資比率
わかちあいファンド6.0%3620%
A funding東証マザーズ上場企業が運営6.0%630%
ASSECLI(アセクリ)6.0%630%
CREAL(クリアル)4.17%11.110%
FANTAS funding(ファンタス)3.78%7.220%
Jointoα(ジョイントアルファ)東証一部上場企業が運営3.85%10.230%
SYLA FUNDING(シーラファンディング)4.41%330%

商品の種類が異なるので一概に比較はできませんが、高利回りで安全性の高い事業者であると言えます。

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不動産小口化商品『わかちあいファンド』|まとめ

不動産小口化商品の『わかちあいファンド』についてまとめました。

投資初心者にはハードルが高い一方で、安全性を最大限確保し、堅実な案件の運営をされています。

滋賀県に地域密着型のファンドを展開しているので、土地勘は抜群によいことでしょう。

これまでのファンドはテナントビルの案件なので、このコロナ禍において、今後の動向は少し心配ですが、要チェックな不動産小口化商品事業者であることは間違いありません。

今夏募集予定の3・4号は経済状況の影響を受けにくい住居系(レジデンス系)のファンドなので、大きく心配はないでしょう!

不動産投資の第一歩としていかがでしょうか?

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(わかちあいファンド公式)

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